La FinCEN aixeca el vet d'operar a Vall Banc
Afirma que els passos seguits per les autoritats andorranes són suficients per afrontar els riscos de blanqueig
Segons s’explica en la nota, BPA ja no representa una preocupació de primer ordre en matèria de blanqueig de capitals perquè l’entitat no tornarà a ser operativa i romandrà sota el control de l’Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries (AREB). Per això, la FinCEN ha anunciat que cap mesura especial de la Secció 311 de la USA PATRIOT Act no s’aplicarà respecte de l’entitat. A parer del Govern, aquesta comunicació reforça la convicció que la línia seguida per les autoritats andorranes –el Consell General, el Govern, l’Institut Nacional Andorrà de Finances (INAF), la Unitat d’Intel·ligència Financera (UIFAND) i l’AREB- ha estat la correcta per tal de fer front a la situació, contenir el risc i vetllar pel bon funcionament de la plaça financera andorrana.
“Els passos seguits per les autoritats andorranes són suficients per afrontar els riscos de blanqueig de diners prèviament associats a BPA”, afirma la FinCEN en la nota feta pública avui. En la mateixa línia d’avalar les actuacions de les autoritats del país, en una nota de premsa emesa pel FinCEN per acompanyar la notificació d’avui s’explica que “cap mesura especial sota la secció 311 no s’aplicarà respecte de les operacions financeres de Vall Banc o respecte del traspàs dels actius bons de BPA a Vall Banc o a l’AREB”. Per al Govern, aquesta expressió de confiança en la nova entitat és especialment rellevant per continuar amb normalitat el procés de resolució.
A més, el fet que la FinCEN deixi clar que cap mesura especial de la secció 311 de la USA Patriot Act no serà aplicable a les operacions financeres de Vall Banc ni al traspàs d’actius, passius i clients legítims de BPA a Vall Banc evidencia que el procés de segregació dut a terme en els últims mesos ha estat el correcte. El Govern, segons ha assegurat el ministre de Finances, Jordi cinca, en una compareixença extraordinària per anunciar el contingut de la nota, "s’ha mostrat sempre sensible a la preocupació dels afectats per una situació i uns treballs que han estat feixucs, però que arran de la recent nota de la FinCEN han demostrat ser àmpliament necessaris".
D’altra banda, la nota publicada té en compte tots els passos seguits per les autoritats andorranes i posa especial èmfasi en l’adopció per part del Consell General de la llei de resolució d’entitats bancàries l’abril de l’any passat, així com el procés de separació dels actius, passius i clients legítims de BPA. En aquest sentit, per arribar a la conclusió que BPA "ja no representa una preocupacióde primer ordre en matèria de blanqueig de capitals", la FinCEN ha tingut en compte diverses circumstàncies que es deriven necessàriament d’aquest procés de resolució.
En primer lloc, el fet que Vall Banc, “que ha de rebre el traspàs dels actius, passius i clients legítims de BPA, és propietat de l’AREB, està registrat a l’INAF i està supervisat per les autoritats del sistema financer andorrà”. En segon, que “Vall Banc no contractarà cap dels alts directius de BPA ressenyats a la nota de la FinCEN [del 10 de març de l’any passat]”.I en tercer, es constata que “després que els actius, passius i clients bons hagin estat transferits de BPA a Vall Banc, BPA quedarà sota control de l’AREB”. En aquest sentit, el departament del tresor dels Estats Units destaca el fet que “BPA no serà reactivada com a institució financera operativa en cap moment, excepte per facilitar la finalització del procés de resolució”. De la mateixa manera, la nota manifesta que “l’AREB, en coordinació amb altres autoritats andorranes, pretén en darrera instància liquidar BPA seguint la resolució dels processos judicials oberts a Andorra i a d’altres jurisdiccions”. Una liquidació que, convé recordar, està prevista en la llei aprovada l’abril passat.
Totes i cadascuna d’aquestes circumstàncies són les que han portat el FinCEN, segons s’expressa en la comunicació feta pública avui, a afirmar que “els passos seguits per les autoritats andorranes són suficients per afrontar els riscos de blanqueig de diners prèviament associats a BPA”.
El Govern considera que l’anunci realitzat per la FinCEN reforça de manera "inqüestionable" la plaça financera andorrana i que avala el conjunt d’accions empreses per les autoritats andorranes competents durant tots aquests mesos amb l’objectiu de protegir els interessos dels clients i dels empleats de BPA, així com de salvaguardar el sistema financer andorrà de qualsevol risc sistèmic.
El ministre ha afirmat també que la comunicació del departament del tresor dels Estats Units és "una bona notícia" per al sistema financer andorrà i per als clients de Vall Banc. Alhora, ha assenyalat que la declaració de la FinCEN d'avui en "cap cas" qüetsiona la nota que va emetre el març de l'any passat en referència a BPA i que "confirma" l'agenda activada en tot el procés per les autoritats andorranes en relació a l'entitat intervinguda.