Els Cierco dubten de l’auditoria feta per PwC
Els accionistes majoritaris de BPA exigiran per via judicial la revisió de clients i comptes
Les conclusions de la revisió de clients i comptes de Banca Privada d’Andorra (BPA) que l’AREB va fer públiques dimarts al vespre va ser rebuda “amb sorpresa i indignació” per part dels accionistes majoritaris de l’entitat. En un comunicat de premsa emès pel grup Cierco, es va posar en dubte l’auditoria duta a terme per PricewaterhouseCoopers (PwC), que ha assenyalat que l’entitat té 923 clients “presumptament sospitosos de blanqueig de capitals”. En aquest sentit, els Cierco assenyalen que al treball de “mesos i mesos” de l’auditora al qual “ningú ha tingut accés”, “no hi ha cap prova de la comissió de delictes” i “ni tan sols no s’aclareix” si els 100 clients que combinen tots els factors de major risc de blanqueig “ja són els que giraven a l’entorn dels tres casos que ja estaven sota control judicial”. D’aquesta manera, els accionistes majoritaris asseguren que exigiran per via judicial el contingut íntegre de la revisió de clients i comptes de l’entitat feta per PwC. D’altra banda, també van indicar que duran a terme les accions legals que creguin escaients per “defensar el seu bon nom i la seva honestedat” davant “les insinuacions inadmissibles, amb evidents indicis delictius, dutes a terme per l’AREB” i que la família Cierco “rebutja de ple”. En el comunicat, els Cierco deixen clar que en espera de poder analitzar l’informe complet de PwC, consideren que les xifres que la consultora inclouria en la revisió de BPA, tant de volums d’indicis de sospita com de clients de risc alt, són “sorprenents”. Insisteixen una vegada més que les auditories de l’entitat entre el 2007 i el 2014 es van fer d’acord amb els comunicats tècnics de la UIFand, amb informes correctes, per la qual cosa “és dubtós que ara surti aquest nivell d’incidències”. També indiquen que “si totes aquestes incidències ja existien anteriorment i no havien estat advertides ni per les auditories externes ni per les autoritats reguladores del Principat, caldrà estudiar eventuals responsabilitats dels auditors i dels reguladors. Un altre dels elements que assenyalen els Cierco respecte a la revisió és que s’han aplicat “uns criteris més restrictius que els que estableix l’actual normativa andorrana en matèria de prevenció de blanqueig”, per la qual cosa consideren que “si els mateixos paràmetres s’apliquen a les altres entitats de la plaça financera andorrana aquestes tindran nombrosos problemes i dificultats”. És més, remarquen que “moltes de les persones dipositants de fons al?Principat són clients de dos o més de la resta de bancs del país. Per últim, defensen la tasca dels administradors de l’entitat, assegurant que tant ells com la direcció general “sempre han estat diligents en l’acompliment de les obligacions establertes anualment per les autoritats reguladores andorranes”. En aquest sentit i amb relació a “certes conclusions apuntades per l’AREB”, apunten que “s’hauran de demanar responsabilitats als auditors KPMG i Deloitte pels darrers 8 anys que han estat reportant un compliment absolut de l’entitat amb la regulació vigent al Principat”.
PRIMER ANIVERSARI DE LA NOTA DE LA FinCEN I LA INTERVENCIÓ
Dimarts 10 de març del 2015. La FinCEN, l’agència del departament del Tresor americà dedicada a combatre el blanqueig de capitals emetia una comunicació qualificant BPA d’institució de primer ordre en matèria de rentat de diners. El Govern, l’INAF i la fiscalia després van haver d’actuar. Abans d’acabar el dia, BPA ja estava sota supervisió de l’INAF. Abans de procedir a la intervenció, el cap de Govern en funcions –només feia nou dies de la victòria de Demòcrates per Andorra a les eleccions generals–, Toni Martí, acompanyat del ministre de Finances, Jordi Cinca, es reunia amb els representants de totes les entitats bancàries del país, així com exdirigents polítics per posar-los al corrent de la situació. “Es tracta d’un cas de presumptes males pràctiques i no d’una situació de risc de solvència o problemes de balanç”, va declarar Martí en una compareixença d’urgència davant dels mitjans de comunicació. En la mateixa jornada, la cúpula de BPA, encapçalada pels germans Higini i Ramon Cierco, i el conseller delegat i director general, Joan Pau Miquel, es reunien amb els responsables de l’INAF. Havien entrat a la una del migdia i sortien passades les set de la tarda. A la sortida BPA enviava un comunicat: “El banc està realitzant les seves activitats financeres amb tota normalitat i tots els òrgans directius de BPA es mantenen en les seves funcions.” El mateix 10 de març, al país veí, i després de parlar amb l’INAF, el Banc d’Espanya publicava una nota en què anunciava que intervenia la filial espanyola de BPA: Banco Madrid.