L’AREB portarà a la justícia els comptes sospitosos de BPA
L’AREB entregarà de manera progressiva els dossiers dels clients sobre els quals hi ha indicis d’operativa de blanqueig
48723.jpg
Ho anirà fent l’AREB de manera progressiva i per obligació legal, tal com van remarcar les fonts consultades, a mesura que es tanquin dossiers. Serà la justícia, amb els seus mitjans, qui haurà de determinar si hi ha indicis de conducta delictiva i, per tant, si cal fer processaments. Els clients sospitosos ho són en base als diferents supòsits fixats en el marc de l’auditoria: que estiguin inclosos en llistats de blanqueig o bé que hi hagi hagut operatives o relació amb clients que apareguin en llistes, que l’operativa sigui sospitosa de blanqueig de capitals o que hi hagi relació amb clients amb aquesta operativa presumptament il·lícita i, finalment, que no s’hagi pogut aportar la informació o la documentació suficient per justificar l’origen del fons o bé determinades transaccions. L’auditoria també va revelar que un centenar d’aquests comptes compleixen tots aquests requisits per ser considerats no aptes. Les fonts consultades van recordar que aquest no és un procés tancat i, per tant, que existeix la possibilitat que en les properes setmanes o mesos alguns dels titulars d’aquests comptes siguin capaços de demostrar que els diners o l’operativa duta a terme no tenen res a veure amb la neteja de diner brut. Tal com remarca l’AREB en el document que recull els instruments de resolució de BPA la qualificació emprada, de clients aptes i no aptes, “no pressuposa cap judici de valor ni cap qualificació ètica ni legal ni processal del client, ja sigui una persona física o jurídica”. Així, qui acrediti que compleix els requisits de prevenció de blanqueig i de finançament del terrorisme serà declarat apte i traspassat a Vall Banc. El president de l’AREB, Albert Hinojosa, compareixerà dimecres davant la comissió legislativa de Finances i Pressupost i la comissió especial de vigilància i prevenció de risc per a l’estabilitat financera en una sessió que serà pública per exposar la informació relativa a la venda de Vall Banc i la seva posada en marxa.
REPORTATGE
LA 'SUPER BOWL' DE LA INVERSIÓ
J C. Flowers arriba al Principat al mateix temps que arriba a la majoria d’edat. El fons d’inversió nord-americà va començar l’any 1998 obrint unes oficines a Nova York i Londres i des de llavors s’ha expandit fins a arribar a invertir 15.000 milions de dòlars en empreses d’arreu del món i a operar en l’actualitat amb 7.000 milions de dòlars. Finalment, l’expansió l’ha portat a Andorra fruit de l’afany del seu president, el californià James Christopher Flowers, inversor de 59 anys que després de passar per Goldman Sachs i fundar el seu propi grup d’inversió privat tenia ben clara quina era la seva ambició: penetrar al continent europeu. Ell mateix en va donar fe en una entrevista a Bloomberg l’abril del 2013 on explicava que volia entrar a Espanya i Irlanda. “Els països més interessants per a nosaltres són potser Espanya seguit d’Irlanda”, va afirmar, afegint que “hi ha molt per fer” al veí del sud i a Europa, un mercat –deia– “molt atractiu per a un inversor”. I, sobretot, arran de la crisi financera. Segons va revelar en una entrevista al Financial Times, l’any 2008 va explicar als seus inversors que la crisi era la Super Bowl de la inversió. Aquest món era “un lloc solitari”, deia, fins que va arribar l’hora de pescar els bancs espanyols i grecs rescatats pels seus governs només uns anys abans. “Cap inversor de banca seriós no hauria somiat mai això”, pensava. Amb la reconversió que va patir el sistema de bancs i caixes a Espanya, Flowers va veure en aquest estat un caramel per a la seva firma, malgrat que el Banc d’Espanya no va acabar acceptant les seves propostes per quedar-se amb la CAM ni tampoc Catalunya Banc. “En aquest moment Europa és una font de grans oportunitats perquè hi ha moltes companyies que estan canviant i s’estan reestructurant”, opina Flowers. L’olfacte per saber veure i trobar les bones oportunitats ha fet que aquest multimilionari que inverteix en serveis financers hagi convertit el seu fons d’adquisició en un dels inversors de capital privat del sector bancari més importants de tot el món. Ara, es queda amb Vall Banc amb la voluntat de convertir-lo en “un líder de la indústria pel servei que brindarà als clients de banca privada i per les seves capacitats de gestió”.