La Uifand imposa 290.000 euros en multes

La Unitat d’Intel·ligència Financera (Uifand) va obrir l’any passat dos expedients administratius sancionadors en haver detectat la possible comissió d’algun dels incompliments establerts en la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme aprovada pel Consell General del 2017. Segons s’indica a la memòria del 2019 de la unitat de lluita contra el blanqueig a la qual ha tingut accés el Diari, el 17 d’abril de l’any passat es va incoar un procediment contra una entitat bancària per una infracció molt greu sobre la qual va recaure una sanció de 200.000 euros.

La quantitat de la multa al banc, del qual la memòria de la Uifand no especifica el seu nom, és la més gran imposada en els darrers anys. El gener del 2017 es va sancionar una entitat bancària amb una multa de 140.000 i el març d’aquell mateix es va aixecar un segon procediment contra un altre banc que va acabar amb una multa de 20.000 euros. El 2018 no hi va haver sancions a bancs, tot i que es va obrir un expedient a un que es va arxivar.

D’altra banda, la Unitat d’Intel·ligència Financera va incoar l’any passat un segon procediment. En aquest cas contra una unitat financera no bancària, concretament del ram de les assegurances, també per una infracció molt greu. La sanció va ser de 90.000 euros i, de la mateixa manera que amb el banc, no ha transcendit el nom de l’asseguradora. Aquesta és la manera habitual d’actuar de la unitat de lluita contra el blanqueig, ja que ni tan sols informa el ministeri de Finances del nom de les entitats sancionades quan comunica al Govern la incoació de procediments i expedients.

La Uifand, d’altra banda, va efectuar per primer cop una supervisió a una entitat bancària conjuntament amb l’Autoritat Financera Andorrana (AFA). Aquest fet, segons es destaca en la memòria de la unitat contra el blanqueig, “es prou significatiu des de la perspectiva de la col·laboració entre els nostres organismes” de control.