La UIFand alerta els bancs del risc de blanqueig amb els crèdits tous

La unitat d’intel·ligència financera (UIFand) ha emès un comunicat dirigit a les entitats bancàries en què les alerta del risc que s’utilitzin els crèdits tous del Govern per blanquejar diners obtinguts de forma il·lícita. L’oficina antiblanqueig sol·licita en el comunicat tècnic a tots els subjectes obligats financers bancaris que “extremin” els mecanismes de detecció d’activitats sospitoses mitjançant l’aplicació de les mesures necessàries per tal d’assegurar que no es produeixi una utilització fraudulenta d’aquest tipus d’operacions creditícies en les quals el Govern és l’avalador.

La UIFand demana a les entitats financeres prestar especial atenció a incoherències entre l’històric dels moviments financers del client, quant a l’import i la necessitat real del crèdit, a l’ús efectiu que es faci dels fons atorgats i a l’origen dels fons emprats a l’objecte del retorn del crèdit.

La nota, s’indica en el comunicat, s’ha emès perquè la situació derivada arran de la pandèmia de la Covid-19 ha comportat un seguit de respostes per part de les autoritats públiques, d’organismes no governamentals, del sector privat i del públic en general, amb l’objectiu de gestionar una crisi sanitària sense precedent i el seu impacte econòmic. Certes accions preses s’han destacat per la celeritat en les seves adopcions així com pel caràcter extraordinari i inusual, fet que podria crear noves oportunitats perquè criminals generin i/o blanquegin fons de procedència il·lícita.

Afegeixen que en aquest sentit, el Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI) promou una resposta coordinada i oportuna per part de les diferents jurisdiccions, la qual s’ha de basar en els sistemes de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.

La unitat contra el blanqueig finalitza el comunicat indicant que un dels riscos detectats fruit de la situació generada és el d’obtenció indeguda de fons públics destinats a estimular l’economia o qualsevol altre tipus d’assistència financera a empreses. Dins de la múltiple casuística, hi ha una especial preocupació pel fet que criminals puguin accedir a aquest tipus d’ajuts, com ara línies de crèdit a privats, presentant-se com una empresa amb activitat genuïna i amb necessitats de tresoreria, ja que els criminals podrien voler aprofitar-se, de manera fraudulenta, de l’atorgament d’aquestes línies de crèdit per blanquejar fons, comptant, a més, amb la garantia de l’Estat.